Jak si vedou Češi ve znalostech týkajících se našich financí a investic? V pondělí 29. ledna 2024 proběhla tiskové konference, kde jsme představili výsledky nejnovějšího měření Indexu investiční gramotnosti. Jak si Češi vedou v investičních znalostech představil Jakub Valníček z Portu a výsledky okomentovali i ambasadoři indexu Radim Krejčí, Lukáš Kovanda, Jana Brodani, Dominik Stroukal, Petr Novotný a Vojta Žižka.

Projekt vznikl s cílem zjistit, jak Češi oblast investování a spoření vnímají a jak se v ní orientují. Záměrem projektu je vzdělávání a zvyšování finanční gramotnosti široké veřejnosti. Na tiskové konferenci zazní, jak se Češi v oblasti investic posunuli od prvního měření v roce 2021 a jak jsme na tom ve srovnání se Slováky a Poláky.

V oblasti osobních financí se vyplatí být v obraze! Pro většinu z nás je to možná citlivé téma, ale my si přesto myslíme, že se o něm vyplatí mluvit. Johana ze @jsemvobraze si povídala s Annou Kortusovou z Portu o tom, jak nám může zodpovědný přístup k financím usnadnit dosahování našich cílů. Zazněly konkrétní kroky a zkušenosti, které může využít kdokoliv.

Nad svými běžnými výdaji přemýšlíme docela často. Mluvit o šetření na stáří už ale není tak sexy. To, jak bude vypadat naše budoucnost, přitom ve velké míře záleží na rozhodnutích, která děláme v současnosti. Proč myslet na něco tak vzdáleného už teď? Má to několik výhod. Čím dříve s šetřením a zhodnocováním úspor začneme, tím více se nám v průběhu času mohou zhodnotit. Navíc, pokud se šetřením začneme už v mládí, postačí, když si budeme pravidelně odkládat menší částky, které nás nebudou omezovat. Budoucnost si všichni utváříme sami. Jak si ji představujete vy?

#myslimnabudoucnost

Rozhovor s Johanou a Annou Kortusovou

Jana Brodani, výkonná ředitelka Asociace pro kapitálový trh České republiky (AKAT), se v loňském roce stala ambasadorkou Indexu investiční gramotnosti, který vzdělává a měří investiční gramotnost Čechů. Od roku 2009 rovněž zasedá v představenstvu mezinárodní asociace EFAMA (European Fund and Asset Management Association). Mezi její dlouhodobé aktivity patří také vzdělávání ohledně investování, snaha o zavedení účtu dlouhodobých investic a podpora žen v businessu.

Jak lidé chápou koncept dlouhodobého investování a jak jsou schopni odlišit investování a spekulaci? To a mnohem více se dozvíte v tomto rozhovoru.

Video s Janou Brodani a Annou Kortusovou

Vysoká inflace, dle Brodani, nutí lidi začít víc přemýšlet nad svým majetkem vysoké ceny energií, nemovitostí a spotřebního zboží přivádí stále více lidí k investování. „Investování se za posledních 15 let neskutečně změnilo. V posledních letech ohromně roste obliba investování a snižuje se i věk investorů. Změnil se také styl investování – lidé už se nebojí investovat do více dynamických aktiv,“ říká v rozhovoru Jana Brodani. V porovnání se západními zeměmi máme ohledně investování ještě co dohánět. V České republice mají domácnosti pouze 15 % svých finančních aktiv zainvestovaných v akciích či dluhopisech – v zahraničí je běžné, že mají domácnosti i 30 % svých finančních prostředků v investicích.

Celý rozhovor také jako podcast

Martin Luňáček působí na pozici Managing Director investiční robo-advisory platformy Portu – startupového projektu finanční skupiny WOOD & Company. U Portu stojí jako spoluzakladatel od úplného začátku v roce 2017, kdy kromě práce ještě dokončoval studijní obor CEMS na Vysoké škole ekonomické v Praze. Během studií strávil několik semestrů v zahraničí – ve Španělsku, Portugalsku a na Novém Zélandu. Podílel se na také na business projektech pro Google a Nestlé. Samostudiem se vzdělává v základech aplikačního IT vývoje. Relaxuje při dlouhém běhání a rád cestuje do exotických destinací.

Pro studenty VŠEM si Martin připravil přednášku na téma investování, ve které popisuje základní pojmy a principy investování a také kroky, které jsou pro začínající investory nejdůležitější.


27. října jsme v prostorách Café Louvre představili projekt Indexu investiční gramotnosti. 

Jeho cílem je zjistit, jak Češi oblast investování a spoření vnímají a jak se v ní orientují. Záměrem projektu je vzdělávání a zvyšování finanční gramotnosti široké veřejnosti. 

Chcete zjistit, jak na tom s investiční gramotností jste vy sami? Vyplňte dotazník na hlavní stránce Indexu a srovnejte své výsledky s reprezentativním vzorkem české populace.